交通银行在深入了解集团企业收付结算、投融资、资金管理需求的基础上，利用丰富的现金管理产品和功能强大的企业网上银行等电子化服务平台，为客户提供个性化的现金管理服务方案。

收付款：根据集团客户资金收付结算要求，我行提供快捷、安全的资金收付服务。通过主动上收、从下级账户付款、统一对外付款、付款额度控制等功能，集团总部可加强对分子公司收付款的管理。

账户管理：在取得授权后，集团公司总部可以对集团本部和下属各成员单位的账户进行查询、监控和支付操作。针对账户众多的集团客户，还可提供账户自定义分组查询和统计服务。

针对跨国公司的跨境账户管理需求，我行提供现金管理合作服务。通过跨国公司开户行与我行建立的业务合作关系和全球银行间SWIFT清算系统，使跨国公司能对境内分/子公司的账户进行远程监控和转账支付操作。

流动性管理：通过我行的现金池服务，集团公司总部可对集团内资金进行良好的流动性管理，减少资金冗余，降低资金成本，提高资金使用效益。

现金池的主要功能有：

资金调剂。通过在总部与下属单位间划拨资金，调剂集团内各成员的资金余缺，将资金集中于归集账户，加强资金管理、提高投资收益。资金划拨方式包括银行自动划拨和客户主动划拨。对于母子公司间的资金划拨，通过委托贷款方式实现。

资金核算。提供资金内部转移计价功能，满足集团内部资金核算需要。

透支便利。根据客户资信情况，可为集团公司核定账户透支额度，满足临时性支付需要。

投资增值。资金归集账户可设立为协定存款户，日终自动将超过留存额度的资金按协定存款利率计息，提高存款收益。

电子服务平台：通过先进的电子服务平台–交行企业网上银行，客户将便捷、安全地享受我行优质的现金管理服务。